2026-11-04
加国天下
来源:CityNews Toronto, 加通社
加拿大皇家银行(RBC)一名前员工因开设诈骗账户,并查看总理卡尼的个人银行资料,被判 3 项刑事罪名成立。
根据提交安省一家法院的双方认可事实陈述,Ibrahim El-Hakim 曾在渥太华市中心一家银行分行工作。他受到一人招揽,并认为此人“与有组织犯罪有关联”。
RCMP 去年接获 RBC 投诉后展开调查。

事实陈述称,El-Hakim 在 2023 年 11 月至 2025 年 6 月期间,至少在该银行开设了 43 个诈骗账户。
事实陈述称,2025 年 6 月下旬,El-Hakim 向 RBC 一名企业安保人员承认参与诈骗。他表示,一名化名为 AI WORLD 的人在社交通讯应用 Telegram 上招揽了他。
陈述还写道:“El-Hakim 表示,他因经济困难而参与了这项计划。”
法庭文件显示,El-Hakim 于 8 月承认了金额超过 $5,000 的诈骗罪、未经授权使用电脑罪及身份盗窃罪。
El-Hakim 没有出席上月底的量刑听证。
他的代表律师告诉安省法院法官 Norm Boxall,El-Hakim 已不在渥太华。
法院已将量刑日期重新定在本月稍后。
双方认可的事实陈述称,El-Hakim 描述了自己如何在 Telegram 上收到 AI WORLD 的要求后,建立银行客户档案并开通信贷产品。
AI WORLD 会发来指示和个人身份资料,包括姓名、出生日期、SIN、驾照资料、护照数据及客户档案资料,并要求将信用卡关联至指定账户。
El-Hakim 也会向 AI WORLD 回传身份资料,包括网上银行密码。
事实陈述称,El-Hakim 至少收取了 $5,000 报酬,每个账户的报酬为 $500,并通过电子转账存入他在其他银行的一个账户。
陈述还指出,RBC 在与 El-Hakim 面谈后不久,发现他曾使用工作电脑和软件,未经授权查询客户档案。
事实陈述称,2025 年 6 月 17 日,El-Hakim 查看了卡尼、Justin Trudeau 及另一人的银行客户档案。陈述补充说,他查看的 Trudeau 账户“经确认并不属于那位前总理”。
事实陈述称,有人看到 El-Hakim 在查看这些档案时查看智能手表。监控录像显示,他一度从口袋拿出手机使用,目光在手机与银行工作电脑屏幕之间来回移动。
陈述称:“El-Hakim 在 RBC 任职期间,接受过职业道德、隐私、安全和防范诈骗培训,却仍犯下这些罪行。”
“他使用第三方提供的客户资料,开设诈骗账户,试图获取信贷产品,未经授权查看客户资料,核实并传送身份资料,还因参与其中而获得报酬。”
事实陈述称,由于 27 名客户的身份遭盗用,RBC 不得不花费 $14,634,为他们提供为期两年的信用监测服务。
RCMP 官员于 2025 年 9 月表示,调查没有发现任何迹象,让警方认为卡尼的人身安全或国家安全受到威胁。
由于调查涉及总理,案件交由 RCMP 设在蒙特利尔的国家安全综合执法小组负责,报案地点也在蒙特利尔。
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