各种开支蹭蹭涨！快来看看加拿大房主可以申请的【12项税收抵免和补贴】！
2025-01-14
渥太华微生活
来源：超级生活
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在加拿大当房主可真不容易，各种开支蹭蹭网上飙。
目前，生活成本是大多数加拿大人最关心的问题。虽然预计今年利率将继续下降，但房主除了住房成本还有很多开支需要兼顾。
踏入2025年有一系列税收优惠可以帮房主最大限度降低住房成本并节省开支。
加拿大税务局 (CRA) 最新分享了一份加拿大房主应该知道的税收抵免和补贴清单。CRA在新闻稿里写道，“提交所得税和福利申报表是获得任何福利或抵免付款或您可能有资格获得的扣除额的第一步。”。
无论您是房主、刚刚买了第一套房子，还是正在为第一套房子存钱，以下是一些需要记住的税务优惠，这些福利可能会让您赚到钱。
如果您在 2024 年购买了房屋：
1、购房者免税额
Home buyers' amount
根据加拿大税务局的规定，有资格申请购房者免税额的加拿大人可以申请最高 $10.000 购房费用的税收抵免，最高金额为$1.500 。这笔金额可以与配偶或同居伴侣分摊，但总额不得超过$10.000 。
如果符合以下情况，您有资格申请购房者金额：
您(或您的配偶/同居伴侣)于 2024 年购买了第一套符合条件的房屋，并且您(或您的配偶/同居伴侣)在 2024 年或之前四年中没有在加拿大境内或境外拥有另一套房屋
您有资格获得残疾税收抵免 (DTC)，或者您为有资格获得 DTC的人购买了房屋
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2、残疾人购房者税收抵免
Home buyers’ tax credit for people with disabilities
如果您、您的配偶或同居伴侣是残疾人，即使您不是首次购房者，也可能利用 HBTC。
网址：https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/about-your-tax-return/tax-return/completing-a-tax-return/deductions-credits-expenses/line-31270-home-buyers-amount.html#toc2
3、因工作而搬家的税收减免
Tax deductions from moving for work
如果您去年找到了新工作，并且不得不搬到距离新工作地点至少 40 公里的地方，您可以抵扣所有搬家费用。
这意味着您可以申报飞机票、搬家、出售房地产、解除租约或抵押贷款和临时住房的费用，这些费用加起来可能很多。
4、自雇或在家工作税收抵免
Self-employment or work-from-home tax credits
如果您有自己的企业并且在家工作，您可以申报商务用途家庭费用。您还可以申报汽车旅行费用，只需确保将此信息记录在案。
即便不是自雇人士，如果您在家工作也可以申报这些费用。去年，符合条件的员工如果在家工作，最多可获得$500 的返还。
如果您在 2024 年升级装修了您的房屋
5、多代同住家庭装修税收抵免
Multigenerational Home Renovation Tax Credit
MHRTC 可以为符合条件的装修相关的合格费用提供税务抵免，以建造一个独立的辅助住房单元，供某人与家人一起居住。
例如，如果您想为父母建造一个独立的地下室，让他们住在您家中，这项税收抵免就可以提供帮助。
对于每次完成的符合条件的装修，您最多可以申请$50.000 的支出。对于每项符合条件的申请，税收抵免额是总费用的 15%，最高为 $7.500 。
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6、家庭无障碍税收抵免
Home Accessibility Tax Credit(简称：HATC)
HATC 税收抵免适用于符合条件的房屋装修或改建费用，年度最高费用限额为 $20.000 。
7、新建楼花 GST/HST 住房退税
New GST/HST housing rebate
根据加拿大税务局的规定，如果符合以下任何一项条件，您有资格申请退还部分已支付的 GST/HST：
您从建筑商处购买了一套新建或经过大幅翻新的房屋，用作您(或您的亲属)的主要居住地
您购买了合作住房公司的股份，目的是将新建或经过大幅翻新的合作住房综合体中的单元用作您(或您的亲属)的主要居住地
您或您雇用的人建造或大幅翻新了您的房屋，用作您(或您的亲属)的主要居住地
如果您在 2024 年出售了您的房屋
8、主要居所豁免
Principal residence exemption
如果您出售了主要居住房屋，就有资格申请此项。根据加拿大税务局 (CRA) 的说法，这可以免除或减少出售资本收益的税收。
您必须报告处置情况并在纳税申报单上将该房产指定为您的主要居住地，才能享受豁免。
9、住宅物业炒房规则
Residential property flipping rule
如果你在持有房产不到365天的情况下将其出售，并且不符合重大生活事件的例外条件(这些条件可以在“出售主要居所”页面上找到)，那么出售所得的利润将被视为普通商业收入进行纳税，而不是按资本收益计算。
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10、购房者计划
Home buyers' plan(简称：HBP)
根据加拿大税务局 (CRA) 的规定，根据增强版 HPB，加拿大人可以从其 RRSP 中免税提取高达 60.000 加元，用于购买或建造符合条件的房屋。
在 2022 年 1 月 1 日至 2025 年 12 月 31 日之间提取的加拿大人将享受额外三年的宽限期。这意味着还款期将从首次提款后的第五年开始。
您和您的配偶/同居伴侣都可以为同一套符合条件的房屋参加 HBP。
11、首套房储蓄账户
First home savings account(简称：FHSA)
FHSA 帮助加拿大人免税储蓄首套房。您可以将 RRSP 存入或转移到 FHSA，每年最高 $8.000 加元，终身限额为$40.000 加元。
您向 FHSA 缴纳的款项(包括 2023 年未使用的 FHSA 缴纳款项)可能在2024 年的纳税申报单中扣除。2024 年开设新 FHSA 的加拿大人可以申请在 2024 年 12 月 31 日前缴纳的 FHSA 缴纳款项，最高金额为$8.000 。
其他税收措施
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12、专用出租房屋
Purpose-built rental housing(简称：PBRH)
如果您拥有或投资专用出租房屋，则有潜在的税收优惠可帮助抵消与创建出租单元相关的成本。
PBRH 退税是对 GST/HST 新住宅出租物业退税的增强。它支持建造用于长期住宅出租的新公寓楼、学生宿舍和老年人住宅。
CRA 表示，这鼓励了加拿大长期出租房屋的发展。
大家可以互相提醒下，别错过这些可以省大钱的房主税务福利。
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